Verifikimi i identitetit (KYC)

Verifikimi i klientëve nuk është një formalitet opsional për ne. Si një biznes që lehtëson blerjet ndërkufitare të automjeteve dhe administron depozitat e klientëve, ne i nënshtrohemi detyrimeve ligjore për të ditur se kush janë klientët tanë, për t'i kontrolluar ata kundrejt listave të sanksioneve dhe për të parandaluar përdorimin e shërbimeve tona për qëllime të paligjshme.

• Detyrimet ligjore dhe kundër pastrimit të parave (AML). Ne jemi të detyruar të zbatojmë kujdesin e duhur ndaj klientit në përputhje me legjislacionin shqiptar kundër pastrimit të parave dhe me standardet ndërkombëtare, si ato të Task Forcës së Veprimit Financiar (FATF). Verifikimi na lejon t'i përmbushim këto detyrime dhe të dëshmojmë se e bëmë këtë.
• Kontrolli i sanksioneve. Ne kontrollojmë klientët dhe, kur është e rëndësishme, palët e lidhura kundrejt sanksioneve dhe listave të vëzhgimit në fuqi të Kombeve të Bashkuara, Bashkimit Evropian dhe Shteteve të Bashkuara (OFAC), në mënyrë që të mos u ofrojmë shërbime personave të caktuar ose të ndaluar.
• Parandalimi i mashtrimit dhe vjedhjes së identitetit. Konfirmimi se ju jeni ai që pretendoni se jeni ju mbron nga përdorimi i identitetit tuaj nga dikush tjetër, dhe na mbron ne e palët tona kundrejt imitimit, mashtrimit në pagesa dhe marrjes së kontrollit të llogarisë.
• Mbrojtja e depozitave dhe fondeve. Meqenëse të gjitha depozitat dhe balancat konfirmohen nga operatori në USD, verifikimi i identitetit përpara se të lëvizin paratë ul rrezikun e pagesave të keqdrejtuara, të kontestuara ose mashtruese.

Verifikimi është një parakusht për ofertim, jo një garanci për ndonjë rezultat ankandi. Automjetet shiten ashtu siç janë nga burime ankandi të palëve të treta, dhe ne nuk japim asnjë garanci për gjendjen, dokumentin e pronësisë, kilometrazhin, historikun, rezultatin e ndonjë oferte apo afatet kohore të një automjeti.

Ju mund të shfletoni platformën dhe të shihni inventarin tonë të demonstrimit lirisht. Verifikimi i identitetit bëhet i detyrueshëm vetëm kur dëshironi të vendosni oferta.

NUK keni nevojë të verifikoheni për të:

• Krijuar një llogari dhe eksploruar platformën.
• Shfletuar automjetet e etiketuara qartë si demonstrim/shembull dhe kuptuar se si paraqiten listimet.
• Lexuar informacionin tonë për shërbimin, tarifat dhe pajtueshmërinë dhe bërë pyetje të përgjithshme.

DUHET ta përfundoni verifikimin përpara se të:

• Vendosni një ofertë mbi çdo automjet. Asnjë ofertë nuk dorëzohet në Copart për një klient të paverifikuar.
• Financoni një depozitë. Zbatohet një depozitë standarde e rimbursueshme prej $750, dhe një depozitë prej 10% të vlerës së automjetit zbatohet për automjete me vlerë mbi $7,500; depozitat pranohen vetëm pas miratimit të KYC.
• Koordinoni çfarëdo blerjeje, transporti, zhdoganimi ose importi në emrin tuaj.

Pranimi i Kushteve tona të Anëtarit kërkohet së bashku me KYC. Si verifikimi juaj ashtu edhe Kushtet e Anëtarit të pranuara prej jush duhet të jenë në fuqi, së bashku me një depozitë të miratuar, përpara se të mund të vendosni oferta.

Ne kërkojmë vetëm atë që është e nevojshme për të konfirmuar identitetin tuaj dhe për të vlerësuar rrezikun, në përputhje me minimizimin e të dhënave. Dokumentet e sakta varen nga fakti nëse regjistroheni si individ apo si biznes, dhe nga niveli juaj i kujdesit të duhur.

Klientët individë

• Një dokument identifikimi i vlefshëm me fotografi i lëshuar nga shteti — pasaportë, kartë identiteti kombëtare ose patentë shoferi — që është në fuqi dhe qartësisht i lexueshëm.
• Provë adrese e datuar brenda tre muajve të fundit, si një faturë shërbimi, pasqyrë bankare ose korrespondencë zyrtare që tregon emrin tuaj dhe adresën e banimit.
• Të dhëna bazë kontakti (emër i plotë, datëlindje, kombësi, adresë banimi, email dhe telefon) që të mund t'ju konfirmojmë dhe të qëndrojmë në kontakt me ju.

Klientët biznes

• Provë e regjistrimit të shoqërisë — një ekstrakt ose certifikatë nga regjistri tregtar përkatës (për subjektet shqiptare, QKB) që tregon emrin ligjor, numrin e regjistrimit dhe selinë e regjistruar.
• Identifikimi i individëve që përfaqësojnë dhe kontrollojnë shoqërinë, përfshirë administratorët dhe nënshkruesit e autorizuar.
• Identifikimi i pronarëve përfitues — personat fizikë që në fund të fundit zotërojnë ose kontrollojnë shoqërinë — me dokument identifikimi shtetëror me fotografi për secilin, në përputhje me pragjet në fuqi.

Ne mund të kërkojmë dokumente shtesë kur e kërkon vlerësimi i rrezikut, dhe mund t'ju kërkojmë të rifreskoni dokumentet e skaduara ose të vjetruara. Dokumentet e palexueshme, të skaduara ose të papajtueshme do ta vonojnë verifikimin.

Verifikimi është një sekuencë e shkurtër e udhëhequr. Çdo hap shqyrtohet nga një person përpara se llogaria juaj të lejohet të ofertojë.

Dokumentet që ju ofroni janë të ndjeshme, dhe ne i trajtojmë ato në përputhje me këtë. Ne mbledhim të dhënat e verifikimit vetëm për qëllimet e përshkruara këtu, kufizojmë qasjen tek stafi i autorizuar që ka nevojë për to për shqyrtim, dhe i ruajmë ato vetëm për aq kohë sa kërkojnë ligji dhe nevojat tona legjitime të pajtueshmërisë.

• Kufizimi i qëllimit. Informacioni i KYC përdoret për verifikimin e identitetit, kontrollin e sanksioneve, parandalimin e mashtrimit dhe përmbushjen e detyrimeve tona ligjore — jo për qëllime të palidhura.
• Kontrolli i qasjes. Dokumentet e verifikimit janë të qasshme vetëm për personelin e autorizuar të përfshirë në shqyrtimin e pajtueshmërisë, mbi bazën e nevojës për të ditur.
• Përpunimi i ligjshëm. Ne i përpunojmë të dhënat tuaja personale në përputhje me legjislacionin shqiptar në fuqi për mbrojtjen e të dhënave dhe, kur është e rëndësishme, me Rregulloren e Përgjithshme të BE-së për Mbrojtjen e të Dhënave (GDPR).
• Ruajtja dhe fshirja. Ne i mbajmë regjistrimet e verifikimit vetëm për aq kohë sa kërkohet për arsye ligjore dhe pajtueshmërie, pas së cilës ato fshihen në mënyrë të sigurt në përputhje me praktikat tona të ruajtjes.

Për detaje të plota se si i mbledhim, përdorim, ruajmë, ndajmë dhe fshijmë të dhënat tuaja personale, dhe të drejtat që keni mbi to, ju lutemi shihni Politikën tonë të Privatësisë dhe Politikën tonë të Sigurisë së të Dhënave.

Ne zbatojmë një qasje të bazuar në rrezik: thellësia e verifikimit është në proporcion me rrezikun që paraqet një klient ose transaksion. Shumica e klientëve përfundojnë kujdesin bazë të duhur; kontrollet e zgjeruara zbatohen për situata me rrezik më të lartë.